Стейкинг: основные понятия, отличия от майнинга и примеры на криптовалютах

Стейкинг — это?

Стейкинг, произошедший от английского слова «stake» (часть владения), представляет инновационный способ генерации пассивного дохода, в котором участвуют криптовалюты, функционирующие на основе алгоритма консенсуса Proof-of-Stake (PoS) и его разновидностях.

Принцип работы стейкинга состоит в замораживании определенного количества монет на кошельке с целью получения прямого или посредственного участия в поддержке работоспособности блокчейна данного активного инструмента и, как результат, получения вознаграждения. В мире PoS-блокчейнов стейкинг выполняет аналогичные обязанности, что и майнинг в биткоин-сети.

Феномен стейкинга предоставляет захватывающую альтернативу обычному сохранению криптовалюты в кошельке, в какой-то мере можно назвать его «депозитом» в мире криптовалют. Реализация стейкинга может приносить весьма заманчивую доходность, которая изменяется в соответствии с конкретным блокчейном и может подниматься до существенных процентных ставок — вплоть до десятков процентов и, в некоторых случаях, даже больше за год.

Чем стейкинг отличается от майнинга?

Стейкинг криптовалют и майнинг представляют собой два отличающихся подхода, которые находят применение в сфере криптовалют для гарантирования безопасности и эффективной работы блокчейн-сетей. Давайте рассмотрим, в чем заключаются их отличия:

Суть метода

Стейкинг: Подход заключается в том, что участник блокчейн сети блокирует определенное количество своих монет в кошельке (создавая так сказать «стейк»), чтобы получить возможность участвовать в процессе добавления новых блоков в блокчейн и обеспечивать его стабильную работу. Чем больше монет заморожено, тем выше вероятность получения вознаграждения.

Майнинг: Здесь участники, называемые майнерами, используют мощности своих вычислительных устройств для решения сложных математических задач. Этот процесс обеспечивает добавление новых блоков к блокчейну и подтверждение сделок. Майнеры, успешно решившие задачу, вознаграждаются новыми криптовалютами.

Требования к ресурсам

Стейкинг: Здесь необходимо заморозить определенное количество монет. Значительное значение имеют объем стейка и его продолжительность.

Майнинг: Требуется значительная вычислительная мощность (часто реализуемая через специализированные устройства), чтобы эффективно решать математические задачи.

Риски и награды

Стейкинг: Риски связаны с количеством замороженных монет и возможностью изменения их стоимости. Вознаграждение включает в себя как награду за создание блоков, так и возможные комиссии от совершаемых транзакций.

Майнинг: Риски включают в себя затраты на оборудование и электроэнергию. Награда состоит из новых монет и комиссий от транзакций.

Энергопотребление

Стейкинг: Требует гораздо меньше энергии, так как не требует решения сложных задач.

Майнинг: Особенно в сетях с алгоритмом Proof-of-Work, требует больших энергетических ресурсов.

Влияние на децентрализацию

Стейкинг: Может способствовать децентрализации, но крупные держатели монет могут оказывать большее влияние.

Майнинг: Также способствует децентрализации, но эффективность зависит от доступности и стоимости вычислительных ресурсов.

Итак, выбор между стейкингом и майнингом зависит от характеристик конкретной криптовалютной системы, индивидуальных целей участника и доступных ресурсов.

Что такое фиксированный Стейкинг?

Фиксированный стейкинг — это подход к стейкингу криптовалют, при котором участник блокчейн сети обязуется блокировать определенное фиксированное количество монет на определенный период времени. В этом случае, участник не может изменять количество замороженных монет или период их блокировки в течение заданного времени.

Основные характеристики фиксированного стейкинга:

• Фиксированное количество монет: Участник выбирает определенное количество криптовалюты, которое он хочет заморозить в качестве стейка. Это количество остается постоянным в течение выбранного периода.
• Фиксированный период блокировки: Период, на который монеты блокируются, задается заранее и остается неизменным в течение этого периода. Участник не может разблокировать монеты или изменить период блокировки.
• Вознаграждение: В обмен на замороженные монеты участник получает вознаграждение в виде новых криптовалют, комиссий от транзакций или других бонусов, предоставляемых сетью. Это вознаграждение может быть фиксированным или зависеть от объема замороженных монет и длительности блокировки.

Фиксированный стейкинг может быть привлекательным для тех, кто ищет стабильный и предсказуемый способ генерации пассивного дохода. Однако он также ограничивает гибкость в управлении монетами, так как изменение замороженных средств или периода блокировки обычно невозможно до истечения заданного времени.

Почему не каждая блокчейн-сеть включает в свою структуру возможность стейкинга криптовалюты?

Не каждый блокчейн включает стейкинг криптовалюты в свою систему по нескольким причинам:

1. Тип консенсуса: Стейкинг в основном связан с алгоритмом консенсуса Proof-of-Stake (PoS) и его вариациями. Блокчейны, использующие другие алгоритмы, такие как Proof-of-Work (PoW), должны были бы переходить на новые алгоритмы для внедрения стейкинга, что может быть сложно и накладно.
2. Сложности внедрения: Реализация стейкинга требует разработки и внедрения соответствующих смарт-контрактов и инфраструктуры. Это может быть технически сложным, особенно для уже существующих блокчейнов.
3. Стратегические цели: Некоторые блокчейны могут считать, что стейкинг не соответствует их стратегическим целям или философии. Они могут предпочесть другие методы обеспечения безопасности и управления сетью.
4. Децентрализация и влияние: Стейкинг может повлиять на децентрализацию блокчейна, так как крупные держатели монет могут иметь больше влияния. Некоторые блокчейны стремятся к более равномерному распределению власти.
5. Финансовые аспекты: Внедрение стейкинга может потребовать финансовых ресурсов для разработки и обеспечения безопасности механизма. Некоторые блокчейны могут столкнуться с ограничениями по средствам.
6. Согласие и поддержка: Внедрение стейкинга требует поддержки со стороны разработчиков, участников сети и сообщества. Отсутствие этой поддержки может стать преградой для внедрения стейкинга.

В конечном итоге, решение о внедрении стейкинга зависит от уникальных характеристик конкретного блокчейна, его целей, сообщества и технической готовности.

Топ монет для стейкинга

Стейкинг USDT

Tether — это одна из наилучших криптовалютных ставок в 2023 году, предлагающая доходность до 12,3% и поддерживаемая реальными финансами. Этот токен находится в топе десятки криптовалют по рыночной капитализации. Основанная на протоколе Omni Layer, плотно взаимодействующем с блокчейном Биткоина, платформа обеспечивает выпуск и погашение токенов. Устойчивость Tether обеспечивается её привязкой к доллару США и возможностью прямого обмена на фиатные деньги. Токены USDT представляют собой привлекательную опцию для стейкинга благодаря стабильности стоимости, долларовому обеспечению и перспективе использования в качестве альтернативы традиционным валютам.

Tether, имеющий сильные позиции в 2023 году, становится лучшим выбором для ставок, доходность которого взлетает до 12,3%. Его уникальная связь с реальными активами остается неизменной. Входящий в десятку крупнейших криптовалют по рыночной капитализации, Tether процветает благодаря протоколу Omni Layer, органично гармонируя с блокчейном Биткойн. Эта синергия облегчает выпуск и погашение токенов. Непоколебимая стабильность Tether коренится в его прочной привязке к доллару США, подкрепленной его врожденной конвертируемостью в традиционные бумажные валюты. Токены USDT не только представляют собой привлекательную возможность для получения прибыли на основе ставок, но также выделяются как жизнеспособная альтернатива бумажным деньгам, что подчеркивается их непревзойденной ценностью, гарантиями, обеспеченными долларом, и универсальной применимостью.

USD COIN (USDC)

USD COIN — это представитель стейблкоинов, чей курс тесно связан с ценой американского доллара, и он обладает своей уникальной природой. Этот токен, построенный на базе стандарта ERC-20, взаимодействует с множеством кошельков, работающих на блокчейне Ethereum. Отмечая свое место среди стейблкоинов, USD COIN применяется в качестве альтернативы традиционным валютам, обеспечивая быстрые и недорогие трансграничные транзакции.

Монеты USD COIN обладают уникальным механизмом сжигания: при обмене на фиатные деньги токен фактически «сгорает», что способствует поддержанию стабильности его курса. Благодаря привязке к реальной стоимости доллара США и широкому спектру возможностей использования, стейблкоин USDC представляет привлекательный актив для генерации дохода через стейкинг.

Ethereum 2.0 (ETH)

Замораживая Ethereum 2.0, инвесторы могут получать пассивный доход. Платформа использует Proof-of-Stake, проверяя транзакции через голосование стейкеров-валидаторов. Статус валидатора требует 32 ETH, но возможен стейкинг с меньшими суммами. С алгоритмом PoS фиксированные вознаграждения отменяются, доход зависит от эмиссии ETH, рассчитанной по замороженным токенам. Сейчас доходность около 4,5%, ожидается рост до 7-13%.

Solana (SOL)

Solana — это инновационная платформа, предоставляющая масштабируемый блокчейн-протокол для смарт-контрактов и децентрализованных приложений. Криптовалюта проекта — SOL, стекируемый токен, упрощающий транзакции и оплату комиссий. SOL активно растет благодаря высокой пропускной способности Solana и развитой экосистеме. Стейкинг токенов SOL приводит к вознаграждениям и укреплению сети. Показатель APY варьируется, но в среднем составляет 7-8%. Важным элементом уменьшения предложения SOL является сжигание части комиссий за каждую транзакцию.

Реален ли стейкинг биткоина?

Стейкинг в PoS представляет собой процесс, при котором держатели криптовалюты могут временно заморозить свои монеты, чтобы получать вознаграждения и участвовать в формировании новых блоков и подтверждении транзакций. Этот метод отличается от PoW, где майнеры выполняют вычислительно сложные задачи для создания блоков. Однако следует подчеркнуть, что в сети Биткоина используется алгоритм PoW, и концепция стейкинга не применима здесь. Владельцы биткоинов майнят новые блоки, решая сложные математические задачи, и получают вознаграждение в виде новых монет и комиссий за обработку транзакций.

Если у вас есть интерес к стейкингу, важно искать блокчейн-платформы, использующие PoS, но стоит помнить, что это не связано напрямую с сетью Биткоина.

Риски стейкинга криптовалют

Подвергая финансы риску, неизбежно сталкиваемся с ними в любой сфере, включая стейкинг. Вот несколько ключевых рисков:

1. Колебания курсов криптовалют. Упадок стоимости выбранной для стейкинга монеты означает меньший выход в фиат. Разумно выбирать монеты с плавным динамическим ростом, чтобы снизить риск.
2. Взломы аккаунтов и кибератаки. Безопасное хранение логинов, паролей и использование аппаратных кошельков защищает от угроз. Не поддавайтесь мошенничеству, игнорируйте просьбы о переводах, даже если они кажутся от валидаторов.
3. Блокировка узлов валидатора. Недостаточная поддержка узлов может привести к блокировке, влияя на вашу стейкинг-активность. Важно выбирать надежных валидаторов с высокой доступностью.
4. Технические риски. Сбои, баги или обновления могут временно повлиять на возможность получения дохода. Следите за обновлениями и выбирайте стейкинговые платформы с хорошей репутацией.
5. Изменение протокола. В некоторых случаях изменения в протоколе могут повлиять на ваши доходы или требования к стейкингу. Будьте в курсе изменений в проекте.

Важно научиться балансировать между возможными выгодами и потерями.

Итог

С течением времени стейкинг криптовалют становится все более популярным благодаря высокой доходности и умеренным рискам. В сравнении с традиционными инвестициями, стейкинг может принести больше прибыли, чем банковские депозиты.

Пассивный доход от стейкинга привлекает все больше инвесторов, предоставляя возможности как для новичков с небольшим капиталом, так и для опытных пользователей через DeFi-стейкинг. Важно помнить о потенциальных рисках независимо от выбранной стратегии.