Buycoin sp. z o.o. гарантирует соблюдение всех применимых законов и нормативных актов, связанных с политикой “Знай своего клиента” (Know Your Customer или KYC) и противодействия отмыванию денег (Anti-Money Laundering или AML). Мы принимаем все необходимые меры для защиты наших клиентов от действий, связанных с отмыванием денег и другими незаконными действиями, в пределах наших разумных возможностей.
Наша Политика KYC и AML включает в себя:
- Разработка и регулярное обновление Политики KYC и AML для соответствия международным и национальным стандартам.
- Разработку процедур внутреннего контроля и мониторинга транзакций, включая строгие методы идентификации клиентов.
- Информирование компетентных органов о подозрительных транзакциях.
- Сохранение документов, подтверждающих личность, адрес и записи транзакций, не менее 6 лет.
- Обучение сотрудников соответствующим политикам и процедурам.
Процедура верификации:
Buycoin sp. z o.o. проводит обязательную верификацию личности своих клиентов, требуя для подтверждения личности один из следующих документов:
- Выданный государством международный паспорт.
- Выданная государством ID-карта.
- Выданные государством водительские права.
- Выданный государством вид на жительство.
Buycoin sp. z o.o. оставляет за собой право запросить дополнительные документы и средства коммуникации, такие как:
- Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги или банковская выписка не старше 6 месяцев).
- Подтверждение платежного метода (фото банковской карты или селфи с картой).
- Подтверждение источника средств и/или богатства.
- Номер телефона или другие контактные данные для дополнительной связи.
Мониторинг и контроль транзакций:
Buycoin sp. z o.o. осуществляет постоянный мониторинг транзакций и оставляет за собой право приостанавливать или прекращать транзакции при наличии подозрений в незаконной деятельности. Мы можем запросить дополнительные документы в случае выявления подозрительных транзакций или активности.
Использование сторонних сервисов для проверки:
Для обеспечения точности и достоверности предоставленных данных Buycoin sp. z o.o. может использовать услуги независимых сторонних компаний для:
- Проверки личности клиента путем сопоставления его данных с информацией из сторонних баз данных.
- Проверки адреса и места жительства клиента.
- Проверки возраста и других характеристик через анализ документов и доступ к базам данных.
- Проверки клиентов по спискам политически значимых лиц (Politically Exposed Persons или PEP) и санкционным спискам.
- Проверки подлинности документов, удостоверяющих личность.
- Оценки транзакций клиента на предмет соблюдения политики AML компании.
Отказ в обслуживании:
Buycoin sp. z o.o. оставляет за собой право отказать в предоставлении услуг клиентам, которые:
- Находятся в санкционных списках или являются PEP.
- Предоставляют недостоверную или неполную информацию и/или документы.
- Подозреваются в использовании сервиса для незаконной деятельности.
Страны вне обслуживания:
Buycoin sp. z o.o. не предоставляет услуги в определенных странах и территориях. Актуальный список этих стран и территорий доступен в разделе “Страны вне обслуживания” и может быть изменен в соответствии с обновлениями.
Обязанности клиентов:
- Клиент обязуется предоставлять достоверную и актуальную информацию при регистрации и верификации.
- Клиент обязуется своевременно уведомлять Buycoin sp. z o.o. о любых изменениях в своей личной информации.
- Клиент признает и соглашается с тем, что его данные могут быть обработаны и использованы в соответствии с Политикой конфиденциальности компании.
Защита данных:
Информация об идентификации пользователя будет собираться, храниться, использоваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности Buycoin sp. z o.o. и применимыми законами.