Десять концепций DeFi, которые потрясли мир

DeFi (децентрализованные финансы) открыты для всех пользователей и обычно основаны на децентрализованных приложениях, известных как dApps. Ядром системы является смарт-контракт, который автоматизирует финансовые транзакции и делает их более быстрыми и прозрачными.

Вкратце, DeFi похож на автомобиль Tesla в мире бензиновых автомобилей. Основанный на новой неконтролируемой финансовой системе, он не зависит от экономики старого мира, так же как электромобили не зависят от бензина или цены на нефть.

Однако в последнее время индустрия DeFi стала очень зависимой от другого вида газа. Если вы все еще не понимаете, о чем идет речь, вот небольшой урок по грамотности.

Давайте рассмотрим десять концепций DeFi, которые вам нужно знать, прежде чем шагнуть в мир децентрализованной экономики.

Газ

Газ (Ethereum) — это комиссия или цена, необходимая для успешной обработки транзакции на всех платформах, основанных на Ethereum.

Его цена выражена в единицах криптовалюты Ether, известных как Gwei.

Из-за чрезвычайно высоких цен на газ  многие крупные платформы начали искать способы решения этой проблемы.

Смарт-контракты

Смарт-контракт — это компьютерная программа, которая содержит условия соглашения между покупателем и продавцом (или держателем токена и протоколом) и напрямую записывается в строки кода. 

Этот код контролирует прозрачность и скорость всех транзакций в блокчейне.

Это основная концепция децентрализации, поскольку после развертывания смарт-контракта DeFi dApp больше не требует вмешательства человека. 

Смарт-контракт является деликатной темой среди разработчиков, поскольку неаудированный смарт-контракт может стать огромной проблемой для всей команды и превратить ваш проект в мошенничество. 

Пул ликвидности

Пул ликвидности — это пул токенов, который находится в смарт-контракте. Они используются многими DEX для обеспечения ликвидности.

Коротко говоря, 1 пул содержит пару токенов; каждый пул создает новый рынок для этой пары токенов. 

Таким образом, первый поставщик ликвидности устанавливает начальную цену активов в данном пуле. Первый поставщик должен поддерживать цену токенов, иначе он потеряет капитал. 

Эта схема одинакова для всех поставщиков ликвидности, вступающих в пул позже.

APY

Годовая процентная доходность (APY) — это реальная ставка, которую вы получаете по своему сберегательному депозиту.

APY показывает рост ваших инвестиций в процентах. Эта формула учитывает частоту начисления процентов. Чем выше APY, тем привлекательнее пул ликвидности, в который вы входите.

Майнинг ликвидности

Майнинг ликвидности — это процесс предоставления ликвидности для определенного токена пулом майнеров. 

Любой DEX с удовольствием вознаграждает своих держателей. Выплаты вознаграждений обычно привязаны к объективно наблюдаемым действиям продавцов ликвидности.

Таким образом, пользователи, которые депонируют токены, будут получать как проценты, так и долю токена управления. 

Для всех держателей, желающих углубиться в тему, существует белая книга по майнингу ликвидности, содержащая исчерпывающее объяснение того, что происходит в этой сфере. 

Будьте осторожны, объем книги сравним с «Властелином колец». 

Доходное фермерство

Это процесс получения большего количества криптоактивов с помощью ваших криптоактивов. Вы заставляете их работать, чтобы получить максимальную прибыль.

Опытный доходный фермер перемещает свои активы в поисках самых высоких ставок APY. Иногда держатели переходят в более рискованные пулы, чтобы заработать больше. И они осознают все опасности, которые это с собой несет.

Очень важно знать правила игры. Опытный фермер доходности всегда учитывает следующие данные:

• Комиссия за вход в протокол
• Комиссия за выход из протокола
• Уязвимости в смарт-контракте
• Демпинг токенов протокола
• Комиссия за дальнейший стейкинг токенов протокола

Кошельки

Это может показаться довольно простым. Однако существуют разные виды кошельков, о которых люди должны знать, прежде чем вступать в большую игру DeFi.

Некастодиальные кошельки

Здесь вся власть у вас. Вы самостоятельно контролируете все свои активы.

Кастодиальные кошельки

В случае с этими кошельками третье лицо вмешивается и хранит ваши приватные ключи за вас. 

Аппаратные кошельки

Это физические устройства, на которых хранятся ваши приватные ключи.

Кошельки Web3

Эти кошельки с самостоятельным хранением очень удобны и выглядят как расширения браузера. Один из самых популярных — MetaMask, который представляет собой плагин для браузера, служащий кошельком Ethereum.

Кошельки со смарт-контрактами

Такие кошельки представляют собой просто программу на блокчейне без доступных приватных ключей. К ним относятся DeFi Smart Accounts от InstaDapp, Argent, Gnosis Safe и т. д.

Стейблкоины 

Стейблкоин — это класс криптовалют, который обеспечивает стабильность цен.

Держатели могут хранить свои деньги в стейблкоинах, чтобы их инвестиции не упали в цене. 

Другими словами, стейблкоины заполняют пробел между фиатными валютами и криптовалютами.

Существует два основных типа стейблкоинов.

Крипто-обеспеченные стейблкоины

Они обеспечены другими криптовалютами.

Необеспеченные стейблкоины

Они не используют никаких резервов. Однако они используют определенный механизм, который помогает им поддерживать стабильную цену.

Флэш-кредиты

Да, вы правы, здесь речь идет о скорости.

Флэш-кредит действителен только в течение одной транзакции блока. Вы можете взять его в долг из публично финансируемого пула смарт-контрактов. Однако он должен быть погашен до окончания транзакции.

Так что, если у вас стальные нервы, это может принести вам немного денег.

On/Off-Ramps для DeFi: Buycoin.online

Вход в DeFi начинается с эффективного приобретения и снятия криптовалюты. Buycoin.online — это быстрая биржа/обменник, который помогает пользователям переходить между фиатными и криптовалютами и между популярными парами — практичный on/off-ramp, прежде чем вы погрузитесь в dApps.

Ключевые моменты:

Низкие комиссии + лояльный кэшбэк, который зависит от оборота, плюс двухуровневая реферальная программа (5%/1%). 

Множество маршрутов обмена и вариантов вывода средств через банки для популярных активов и платежных систем. 

Простой процесс мгновенного обмена (включая Perfect Money и другие маршруты, когда это уместно). 

Примечание: входы/выходы — это, как правило, централизованные сервисы, а не протоколы DeFi — используйте их для пополнения своего кошелька Web3, а затем взаимодействуйте с DeFi. Всегда самостоятельно проверяйте комиссии, лимиты и соответствие требованиям в вашей юрисдикции. 

Заключение

Как видите, в мире DeFi происходит много интересного. Однако, если вы хотите войти в игру, недостаточно просто изучить основные концепции. Это постоянный процесс обучения и практики, чтобы добиться отличных результатов.