Является ли биткоин хорошей инвестицией в 2025 году?

Несмотря на продолжающееся ралли биткоина в 2024-2025 годах, многие эксперты все еще опасаются инвестировать в него из-за его волатильности и многочисленных скачков и падений в прошлом. Криптоэнтузиастам хорошо известно, что цена биткоина всегда отражает настроения на рынке и энтузиазм инвесторов по отношению к BTC в частности. За последние 10 лет она колебалась, была низкой во время крипто-зимы и других политических и экономических событий, которые также влияли на традиционный финансовый рынок. Однако он всегда возвращался по восходящей траектории в форме бумеранга.

Ни один другой актив не пользуется такой популярностью, как биткоин, благодаря своей уникальной природе. В конце 2024 года «диджитал голд» достиг нескольких новых ATH.

В ночь на 4 февраля цена первой криптовалюты поднялась до 100 000 долларов. Катализатором послужили сообщения о том, что Вашингтон приостановил на 30 дней введение 25-процентных тарифов на товары из Мексики и Канады после переговоров между лидерами этих стран и президентом США.

Мэтт Хоуган, исполнительный директор Bitwise, оценил приток средств в спотовые биткоин-фонды ETF в 2025 году. По его мнению, они достигнут 50 миллиардов долларов.

А в начале этого месяца Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) в ускоренном порядке зарегистрировала спотовый биржевой фонд (ETF) Bitwise, основанный на цифровом золоте и Ethereum.

Это лишь несколько положительных факторов в начале года, которые говорят о том, что с BTC все будет хорошо.

Что бы ни происходило на рынке, цена биткоина продолжала расти.

Однако, несмотря на то, что инвесторы очень верят в первую криптовалюту, многие из них по-прежнему советуют держать в BTC лишь небольшую часть своего портфеля, обычно от 1 до 2 %.

Многие эксперты предсказывают очередной эпический взлет биткоина в 2025 году, поэтому лучше подготовиться к этому году, изучив лучшие способы инвестирования в него, включая прямые инвестиции, спотовые ETF, вложения в  майнинг акции и многое другое.

Каждые несколько лет BTC терпит крах и отскакивает назад. Новости о создании Стратегического Резерва Биткоина в США и полная поддержка правительства - это большие зеленые флаги, сигнализирующие о том, что цифровое золото с нами надолго.

В этой статье мы рассмотрим все возможности для успешного инвестирования в биткоин.

What is Bitcoin?

Что такое биткоин?

Биткоин - это виртуальная цифровая валюта, которая функционирует как форма денег и платежей. Она не контролируется ни одним человеком, правительством, финансовой группой или корпорацией. Биткоин использует одноранговые транзакции, основанные на платформе, которая регистрирует и защищает все операции. Она защищена шифрованием и подтверждается юзерами чети. Технология блокчейн прозрачна, то есть любой может увидеть список всех транзакций в системе. Цифровое золото полностью децентрализовано и не требует участия доверенной третьей стороны.

В августе 2008 года Сатоши Накамото зарегистрировал домен Bitcoin.org. В октябре 2008 года он объявил о появлении цифрового золота на сайте metzdowd.com:

«Я работаю над новой системой электронных денег, которая полностью одноранговая, без доверенной третьей стороны». Знаменитый документ, опубликованный на сайте Bitcoin.org под названием «Биткоин: одноранговая система электронных денег» (Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System).

Первый блок BTC был добыт в январе 2009 года. Майнинг является ключевым процессом в экосистеме: это процесс подтверждения транзакций, для которого требуются майнеры, получающие вознаграждение в биткоинах. Пользователи Биткоина платят майнерам за обработку своих транзакций. Через каждые 210 000 блоков происходит халвинг, то есть вознаграждение в BTC за майнинг уменьшается вдвое. Например, в 2012 году вознаграждение было снижено до 25 BTC, в 2016 году - до 12,5, а в 2020 году - до 6,25. 19 апреля 2024 года вознаграждение уменьшилось вдвое - до 3,125. Этот процесс полезен, поскольку снижает потенциальную инфляцию за счет уменьшения объема нового предложения.

Действительно ли биткоин стоит того, чтобы в него инвестировать?

Короткий ответ: да. Теперь давайте разберемся в деталях. По данным Goldman Sachs, с начала года доходность биткоина с поправкой на риск была выше, чем у всех остальных валют, товаров и фондовых индексов. Это означает, что вы, скорее всего, получите больший доход, чем инвестируя в любую другую вещь на этой картинке.

В декабре 2024 года биткоин достиг своего очередного ATH ($108 786,00).

Однако эксперты утверждают, что в этом году мы можем ожидать новых пиков благодаря всем тем зеленым флагам, о которых мы уже говорили.

Недавно один из менеджеров Blackrock высказал мнение, что 1%-2% BTC - это нормально для вашего портфеля, что может показаться очень странным, учитывая, что Blackrock является одним из крупнейших держателей спотовых биткоин ETF. Он управляет фондом iShares Bitcoin Trust (IBIT). Эксперт ссылается на известное правило, согласно которому всегда лучше владеть меньшими средствами, если ваш актив может упасть до нуля. Таким образом, потерять значительную сумму денег хуже, чем иметь умеренный пассивный доход.

Тем не менее, в рассуждениях экспертов есть определенный резон, ведь у BTC есть свои плюсы и минусы, которые следует учесть, прежде чем принимать окончательное решение об инвестировании.

Плюсы биткоина

Сильный потенциал роста: С момента своего появления цифровое золото приносило прибыль ранним инвесторам. В число крупнейших инвесторов BTC входят такие известные компании, как MicroStrategy, Tesla, Grayscale, Binance и Coinbase. Если вы внимательно посмотрите на 10 самых богатых BTC-адресов, то увидите, что все они держат криптовалюту уже 5-6 лет. Первая пятерка владеет миллиардами долларов в BTC и никогда не выводит их, даже в плохие времена.

Биткоин пережил огромный экспоненциальный рост и продолжит расти в 2025 году.

Хеджирование инфляции: Многие инвесторы рассматривают биткоин как эффективный хедж против инфляции, поскольку его рыночная стоимость исторически опережает ее рост. Сейчас мы живем во времена большой экономической неопределенности, когда ситуация может измениться в считанные дни или часы. Многие инвесторы рассматривают цифровое золото как лучший способ хранения своего богатства. BTC обладает всеми важными характеристиками, чтобы называться идеальным хеджевым активом, или «твердым активом», как его еще называют. Во-первых, биткоин хорош тем, что он дефицитен, а значит, его ограниченное предложение, скорее всего, повысит спрос и приведет к росту цен. Во-вторых, этот актив очень доступен, а значит, традиционный рынок с радостью примет его. В-третьих, биткоин долговечен: он существует уже долгое время и со временем продолжит пользоваться спросом.

Лучшая защита: Биткоин предлагает множество биржевых продуктов. Это упростило инвестирование в него, а розничные инвесторы защищены от потерь в случае краха брокеров или криптокастодианов. Кроме того, BTC защищен криптографией и основан на самой прозрачной системе технологии блокчейн. Вы не можете изменить один блок, потому что сначала нужно изменить все предыдущие - так устроена система. Именно поэтому биткоин считается одной из самых безопасных блокчейн-систем в мире.

Кроме того, если традиционные портфели часто подвержены волатильности рынка и инфляции, то BTC защищен своим ограниченным запасом в 21 миллион монет. Поэтому он абсолютно устойчив к любым рыночным колебаниям. Его блокчейн не раскрывает информацию о владельцах, обеспечивая вам полную конфиденциальность и анонимность.

Минусы биткоина

Слишком волатилен: цена биткоина продолжает расти с момента создания первого блока в 2009 году. Однако он также подвержен волатильности. Ежедневные изменения цены могут быть огромными, составляя тысячи долларов в день. Например, в марте 2020 года, во время пандемии, цифровое золото пережило одно из самых больших падений в своей истории: за два дня оно потеряло половину своей стоимости. В течение месяца его стоимость упала с более чем 10 000 долларов в феврале до менее чем 4 000 долларов в марте.

Такое же падение цены произошло семью годами ранее, когда Китай запретил BTC в конце 2013 года. Первая криптовалюта потеряла 50 % своей стоимости за одну ночь.

Высокие комиссии: обработка транзакций в биткоинах может быть довольно дорогой - от 1 до 100 долларов или даже больше. На некоторых централизованных биржах, таких как blockchain.com, комиссия за транзакции EUR/USD-BTC достигает 40 или 50 долларов США в зависимости от страны и других условий. Самая большая комиссия за транзакцию в истории была уплачена в блоке 818087. Кто-то заплатил 3,1 миллиона долларов в качестве комиссии за транзакцию. Но это еще не все: счастливый майнер получил стандартные 6,25 BTC, а также 85,2163 BTC в виде комиссии за все транзакции, включенные в блок.

Не ESG Friendly: ESG-инвестирование - также известное как устойчивое, социально ответственное или импакт-инвестирование - это подход, который учитывает экологические, социальные и управленческие факторы при принятии инвестиционных решений с целью достижения как финансовой прибыли, так и положительного социального воздействия. Так называемые ESG-инвесторы иногда скептически относятся к майнингу, считая, что преобразование энергии в виртуальные инвестиции может нанести вред природе. Они также считают, что это могут позволить себе только очень богатые люди. И отчасти они правы, поскольку существует множество случаев, когда фермы для майнинга биткоинов поддерживаются политическими деятелями в разных странах мира.

Ограниченная защита от инфляции: Конечно, многие инвесторы считают биткоин идеальным средством защиты от инфляции. Однако, поскольку BTC все еще остается довольно волатильным цифровым активом, существует риск, что в будущем его стоимость может расти быстрее инфляции. Существует общий закон: когда стоимость фиатных денег падает, все цифровые активы с ограниченным предложением растут, включая акции, недвижимость, доли и биткоин. Однако цифровое золото также подвержено инфляции, чем больше его добывают. Именно поэтому халвинг играет важную роль в его экосистеме, снижая темпы инфляции. Поскольку добыча новых BTC автоматически сокращается на 50 % каждые четыре года, влияние инфляции на него остается минимальным или умеренным.

Инвестиции в чистый биткоин не имеют никакой защиты: он полностью децентрализован, что имеет свои плюсы и минусы. В системе нет третьих лиц, а это значит, что только вы несете ответственность за свои активы, транзакции и, что еще важнее, за свои ключи. Так что если один из ваших ключей будет украден, то ответственность за это на 100% лежит на вас. Некоторые биржи могут иметь страховку, но полагаться на нее не стоит. Убедитесь, что вы храните свои ключи и пароли в безопасности (запишите их и храните в надежном месте в автономном режиме).

Стоит ли инвестировать 100 долларов в биткоин?

Не забывайте, что BTC - достаточно волатильный актив, поэтому вложение 100 долларов не является гарантией того, что через несколько часов вы увидите на своем счету сто долларов в биткоинах. Однако, несмотря на то, что инвестиции в этот криптоактив могут быть очень рискованными, вы также можете рассчитывать на высокую доходность.

Если бы вы обменяли $100 на BTC в начале 2019 года, когда цена упала до $3000, то сейчас у вас было бы около $3333. Представьте, если бы  сумма вашей инвестиции была в 10 раз или больше. Биткоин пережил множество жестоких коррекций, но всегда возвращался, и вам следует учитывать это, прежде чем покупать его или, что еще важнее, выводить со своего банковского счета. FOMO всегда рядом.

Рассуждая о том, как высоко может подняться биткоин после очередного ATH, многие эксперты рассматривают различные сценарии развития рынка, включая медвежий, базовый и бычий. Разные сценарии означают разные суммы денег, которые вы получите:

• Медвежий сценарий, $258 500: $100 сегодня будут $289,52, рост 189,5%.
• Базовый сценарий, $682 000: $100 будут стоить $763,84, рост 663,8%.
• Бычий сценарий, 1 480 000 долларов: 100 долларов будут стоить 1 657,60 долларов, рост на 1 557,6%.
• Бычий сценарий, $3 800 000: $100 сегодня стоили бы $4 256,00, рост 4 156,0%.

Кэти Вуд, генеральный директор Ark Invest, убеждена, что бычий сценарий абсолютно возможен, если 10 крупнейших компаний (или больше) выделят 5 % на биткоин.

NB! Это всего лишь теория, которая никогда не наблюдалась на практике. Мы никогда не даем советов о том, как торговать, поэтому только от вас зависит, как использовать полученную информацию..

Биткоин ETF: стоят ли они вашего внимания?

Многие инвесторы считают ETF более эффективным способом вложения средств в биткоин. В начале 2024 года цена биткоина вновь превысила отметку в 40 000 долларов на фоне больших надежд на одобрение спотовых ETF на BTC. После того как в середине февраля 2024 года ETF были одобрены, цена первой криптовалюты поднялась до отметки более 50 000 долларов.

Очевидно, что ETF стали одним из основных ценовых рычагов и еще одним ценным активом для инвесторов.

Что такое ETF и почему их одобрение является положительным знаком для рынка?

Биржевой фонд биткоина (ETF) - это инвестиция, которая позволяет обычным инвесторам следить за динамикой его цены. Спотовые ETF дают инвесторам регулируемый, легальный способ косвенно инвестировать в биткоин через свои брокерские счета.

Лицензирование ETF снижает порог и делает покупку BTC более доступной для обычных инвесторов. Это похоже на покупку акций любого другого ETF или ценной бумаги. На сегодняшний день спотовые ETF на биткоин доступны на всех основных традиционных торговых площадках (например, Нью-Йоркской фондовой бирже, Nasdaq), что может стать огромным толчком для их массового распространения и глобального признания, особенно в финансовых кругах. Инвестировать в спотовые ETF проще, потому что вам не нужно глубоко погружаться в криптовалюты и изучать все правила экосистемы.

Это делает их идеальным способом инвестирования в BTC для новичков или тех, кто пришел из традиционного трейдинга.

Где можно купить спотовые биткоин-фонды ETF?

Спотовые биткоин-фонды ETF теперь доступны на многих платформах онлайн-брокеров и робо-консультантов. Однако перед инвестированием обязательно проверьте все комиссии и другие условия на платформе.

Высокие комиссии за управление, такие как 1,50 % у Grayscale, могут значительно снизить прибыль от ETF. Ориентируйтесь на платформы с годовой комиссией за управление от 0,2 до 0,5 %.

Как инвестировать в спотовые биткоин-фонды ETF

Инвестирование в спотовые биткоин-фонды ETF занимает около 30 минут. Все, что вам нужно сделать, - это открыть брокерский счет и совершить первую покупку.

• Проведите DYOR и выберите компанию, которая предлагает спотовые BTC ETF. Откройте свой первый брокерский счет в интернете.
• Пополните счет. Убедитесь, что у вас достаточно денег, чтобы покрыть не только стоимость вашего спотового ETF, но и любые сборы и комиссии платформы.
• Выполните поиск доступных BTC ETF. В настоящее время существует 11 ETF на биткоин, одобренных SEC. Ключевыми характеристиками, на которые следует обратить внимание, являются высокие объемы торгов и большой объем криптовалютных активов под управлением (AUM). Всегда проверяйте репутацию эмитента.
• Сравните несколько выбранных вами ETF. Завершите поиск и сравните плюсы и минусы нескольких ETF: многие платформы предлагают возможность сравнить комиссии в режиме онлайн. Учитывайте свой бюджет, инвестиционные цели и тип инвестиций (долгосрочные или краткосрочные).
• Разместите ордер. Отправьте ордер на покупку выбранного вами BTC ETF. Помните, что, как и на бирже, вам придется выбирать между рыночным и лимитным ордером - рыночный ордер позволит вам купить ETF в течение нескольких минут, а лимитный ордер приведет сделку в исполнение по установленной вами цене.
• Регулярно отслеживайте свои ETF. Ежедневно следите за графиками биткоина, отслеживайте все новости, связанные с BTC, а также свой портфель ETF.

Spot Bitcoin ETFs - это хорошая инвестиция, если вы знаете все правила.

Майнинг биткоинов: инвестируйте в акции

Майнеры биткоинов остаются рок-звездами индустрии. В связи с очередным снижением курса в два раза получить вознаграждение становится все сложнее. Однако оборудование для майнинга по-прежнему пользуется спросом.

В этой статье мы не будем углубляться в сложный процесс установки оборудования для майнинга с целью получения вознаграждения. Это сложная тема, которую мы рассмотрим позже. Что делать, если вы не хотите участвовать в процессе добычи? В этом случае рассмотрите возможность инвестирования в компании, которые добывают биткоин.

Существует множество известных и уважаемых компаний, связанных с добычей BTC, в том числе Hut 8 (NASDAQ: HUT), MARA Holdings (NASDAQ: MARA), Clean Spark (NASDAQ: CLSK) и многие другие.

Всегда помните, что акции BTC имеют тенденцию быть такими же волатильными, как и сам биткоин, поэтому всегда будьте осторожны. Принимайте во внимание различные факторы, включая мощность хэшрейта, изменение цены акций (волатильность) и местоположение (в разных странах действуют разные правила майнинга, поэтому лучше выбирать более легальные). США, Сингапур, Австралия и Канада - ведущие страны, в которых сегодня представлены все топовые компании по добыче биткоинов. Поэтому в поисках лучших акций вам следует ориентироваться в первую очередь на них.

Однако всегда лучше изучить вопрос, прежде чем инвестировать. Обязательно проконсультируйтесь со своим финансовым консультантом и почитайте о майнинге, прежде чем принимать окончательное решение.

Сколько будет стоить биткоин в 2025 году?

Несомненно, существует множество факторов, которые будут влиять на цену биткоина в 2025 году. Институциональное принятие, прогресс ETF и развитие нормативной базы - вот основные факторы, формирующие тенденцию к росту.

В 2024 году такие компании, как BlackRock, BNY Mellon и Fidelity, уже включили биткоин в свои предложения. Если в 2025 году тенденция сохранится, и все больше компаний будут принимать его, цена определенно останется стабильной или вырастет.

Если поддержка правительства США останется на прежнем уровне и будет создан Федеральный Резерв Биткоина, спрос на BTC будет огромным. Так что если все прогнозы сбудутся, мы увидим очередное ралли. Прогноз аналитика CNBC Тома Ли - 250 000 долларов. Мэтью Сигел (VanEck) прогнозирует $180 000.

Итог

Является ли биткоин хорошей инвестицией? Да, является. Существует несколько способов получения пассивного дохода от цифрового золота на криптовалютном рынке, включая простое инвестирование, майнинг и спотовые ETF.

Однако самый важный фактор в BTC, который нельзя игнорировать, - это его исторический рост. Первая криптовалюта никогда не разочаровывала. Так что если вы верите в ее долгосрочный потенциал -самое время инвестировать.