Политика KYC и AML компании Buycoin sp. z o.o.

Buycoin sp. z o.o. гарантирует соблюдение всех применимых законов и нормативных актов, связанных с политикой “Знай своего клиента” (Know Your Customer или KYC) и противодействия отмыванию денег (Anti-Money Laundering или AML). Мы принимаем все необходимые меры для защиты наших клиентов от действий, связанных с отмыванием денег и другими незаконными действиями, в пределах наших разумных возможностей.

Наша Политика KYC и AML включает в себя:

• Разработка и регулярное обновление Политики KYC и AML для соответствия международным и национальным стандартам.
• Разработку процедур внутреннего контроля и мониторинга транзакций, включая строгие методы идентификации клиентов.
• Информирование компетентных органов о подозрительных транзакциях.
• Сохранение документов, подтверждающих личность, адрес и записи транзакций, не менее 6 лет.
• Обучение сотрудников соответствующим политикам и процедурам.

Процедура верификации:

Buycoin sp. z o.o. проводит обязательную верификацию личности своих клиентов, требуя для подтверждения личности один из следующих документов:

• Выданный государством международный паспорт.
• Выданная государством ID-карта.
• Выданные государством водительские права.
• Выданный государством вид на жительство.

Buycoin sp. z o.o. оставляет за собой право запросить дополнительные документы и средства коммуникации, такие как:

• Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги или банковская выписка не старше 6 месяцев).
• Подтверждение платежного метода (фото банковской карты или селфи с картой).
• Подтверждение источника средств и/или богатства.
• Номер телефона или другие контактные данные для дополнительной связи.

Мониторинг и контроль транзакций:

Buycoin sp. z o.o. осуществляет постоянный мониторинг транзакций и оставляет за собой право приостанавливать или прекращать транзакции при наличии подозрений в незаконной деятельности. Мы можем запросить дополнительные документы в случае выявления подозрительных транзакций или активности.

Использование сторонних сервисов для проверки:

Для обеспечения точности и достоверности предоставленных данных Buycoin sp. z o.o. может использовать услуги независимых сторонних компаний для:

• Проверки личности клиента путем сопоставления его данных с информацией из сторонних баз данных.
• Проверки адреса и места жительства клиента.
• Проверки возраста и других характеристик через анализ документов и доступ к базам данных.
• Проверки клиентов по спискам политически значимых лиц (Politically Exposed Persons или PEP) и санкционным спискам.
• Проверки подлинности документов, удостоверяющих личность.
• Оценки транзакций клиента на предмет соблюдения политики AML компании.

Отказ в обслуживании:

Buycoin sp. z o.o. оставляет за собой право отказать в предоставлении услуг клиентам, которые:

• Находятся в санкционных списках или являются PEP.
• Предоставляют недостоверную или неполную информацию и/или документы.
• Подозреваются в использовании сервиса для незаконной деятельности.

Страны вне обслуживания:

Buycoin sp. z o.o. не предоставляет услуги в определенных странах и территориях. Актуальный список этих стран и территорий доступен в разделе “Страны вне обслуживания” и может быть изменен в соответствии с обновлениями.

Обязанности клиентов:

• Клиент обязуется предоставлять достоверную и актуальную информацию при регистрации и верификации.
• Клиент обязуется своевременно уведомлять Buycoin sp. z o.o. о любых изменениях в своей личной информации.
• Клиент признает и соглашается с тем, что его данные могут быть обработаны и использованы в соответствии с Политикой конфиденциальности компании.

Защита данных:

Информация об идентификации пользователя будет собираться, храниться, использоваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности Buycoin sp. z o.o. и применимыми законами.