KYC и AML политика компании Buycoin sp. z o. o.

Buycoin sp. z o. o. гарантирует осмотрительное соблюдение законов и положений, связанных с принципом знания своих клиентов и противодействия отмыванию денег, и не должны умышленно нарушать политику знания своих клиентов и противодействия отмыванию денег. В диапазоне нашего разумного контроля мы будем принимать и использовать необходимые меры и технологии для предоставления своим клиентам безопасных Услуг и, насколько это возможно, позволять вам избегать потерь, вызванных действиями по отмыванию денег лиц, подозреваемых в преступлениях.

Наша Политика знания своих клиентов и противодействия отмыванию денег представляет собой комплексную систему международной политики, включающую политику знания своих клиентов и противодействия отмыванию денег районов, подведомственных различному праву, к которым вы принадлежите. Наши здоровые и соответствующие правилам рамки обеспечивают соответствие требованиям и уровню регулирования как в местном так и в глобальном аспекте и обеспечивают продолжительную работу настоящего Веб-сайта.

Политика знания своих клиентов и противодействия отмыванию денег состоит в следующем

• Публикация и регулярное обновление Политики знания своих клиентов и противодействия отмыванию денег для удовлетворения соответствующих стандартов, установленных законами и нормативными актами;
• Публикация и обновление некоторых руководящих принципов и правил по работе настоящего Веб-сайта и предоставление нашими работниками Услуг в соответствии с этими принципами и правилами;
• Разработка и осуществление процедур внутреннего мониторинга и контроля транзакций, в частности строгие способы подтверждения личности, выделение и формирование профессиональной команды, ответственной за работу по противодействию отмыванию денег;
• Инспекция и регулярная проверка уже совершенных транзакций;
• Информирование компетентных органов о подозрительных транзакциях;
• Документы, подтверждающие личность, адрес и записи транзакций сохраняются по крайней мере в течение шести лет и передаются в отдел контроля и управления без дополнительного уведомления вас.

Идентификационная информация, ее проверка и подтверждение

1. Содержание вашей информации, которую мы собираем, отличается в зависимости от различных положений различной юрисдикции и различных экономических субьектов. Buycoin sp. z o. o. проводит обязательную процедуру верификацию своих клиентов, в процессе, которой запрашивает документы необходимые для подтверждения личности (Proof of Identity), подтверждения адреса (Proof of Address). Список документов, которые необходимые для прохождения процедуры верификации:
   Для верификация личности:
   • выданный государством международный паспорт;
   • выданная государством ID-карта;
   • выданные государством водительские права;
   • селфи с документом в руках.
   Верификация адреса:
   • счет за услуги или банковская выписка не старше 6 месяцев;
   • бумажные или электронные версии поддерживаются;
   Документы для дополнительной верификации:
   • фото банковской карты (в особых случаях, только при совершении платежа с дебетовой/кредитной карты);
   • селфи с банковской картой (в особых случаях, только при совершении платежа с дебетовой/кредитной карты);
   • фото банковской карты на фоне личного кабинета сервиса;
   • фото с распечатанной или написанной от руки декларацией (в особых случаях для операций с большими суммами);
   • документы подтверждающие источник происхождение фиатных средств и/или цифровых активов.
2. Если вы являетесь компанией или другим законным субъектом, мы собираем следующую информацию для подтверждения вас или конечного бенефициара доверительного счета:
   • Свидетельство о регистрации компании и регистрационное удостоверение компании; копия устава и меморандума компании; подробные свидетельства и материалы разъяснения прав акционеров и права собственности компании, постановление совета директоров, подтверждающее решение о создании аккаунта на настоящем Веб-сайте и уполномоченном доверителе; предоставленные в соответствии с требованиями документы, подтверждающие личность директоров, крупных владельцев акций и уполномоченных подписывающих лиц по учетной записи на настоящем Веб-сайте; основной бизнес-адрес данной компании и адрес для переписки в случае, если он отличается. Если местный адрес компании не совпадает с ее бизнес адресом, то она считается клиентом с достаточно высоким риском и должна предоставить дополнительные документы.
   • Требуемые нами другие сертификаты и выданные авторитетными органами документы, а также документы, которые мы считаем необходимыми, отличаются в зависимости от различных положений территорий различной юрисдикции и различных экономических субъектов.

Buycoin sp. z o. o. предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Buycoin sp. z o. o. также будет проверять идентификационную информацию с помощью вторичных источников.

Buycoin sp. z o. o. оставляет за собой право проводить мониторинг данных Пользователя на постоянной основе, особенно, когда его идентификационная информация была изменена или его деятельность показалась подозрительной (необычной для конкретного Пользователя). Кроме того, Buycoin sp. z o. o. оставляет за собой право запрашивать у Пользователей актуальные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.

Buycoin sp. z o. o. оставляет за собой право запрашивать дополнительные документы для проведения расширенной комплексной проверки клиента в случаях, но не ограничивается ими: подозрения или наличии разумных основаниях подозревать, что сервис используется клиентами в преступных целях; наличии сомнений в достоверности предоставленных данных для верификации; наличии гражданства в государствах (территориях), которые: не выполняют либо недостаточно выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF); не входящие в состав FATF и их партнеров; занесенных в черный список за финансирования и поддержку террористической деятельности.

После подтверждения личности Пользователя, Buycoin sp. z o. o. может отказаться от предоставления Сервисов Пользователю в ситуации, когда подозревается, что Сервисы Buycoin sp. z o. o. используются для ведения незаконной деятельности.

Buycoin sp. z o. o. использует независимые сторонние компании в следующих целях:

• проверка личности клиента путем сопоставления его данных из документа, удостоверяющего личность с данными из сторонних баз данных.
• проверка адреса клиента и места жительства клиента;
• проверка возраста и других подобных характеристик с помощью анализа документов и доступа к базам данных и открытой информации;
• проверка Пользователей по спискам политически значимых лиц (PEP) и санкционным спискам;
• проверка принадлежности документов конкретному лицу путем сравнения лиц на всех представленных изображениях друг с другом;
• проверка подлинности и законности документов удостоверяющих личность;
• оценка криптовалютных транзакций клиента на предмет соблюдения AML политики компании.

Buycoin sp. z o. o. не предоставляет услуги открытия аккаунта на сервисе, проведении операций по покупке/продаже цифровых активов Пользователям, которые находятся в каком либо санкционном списке и/или списке политически значимых лиц (PEP) (согласно полученной информации от независимых сторонних компаний).

Информация об идентификации пользователя будет собираться, храниться, совместно использоваться и защищаться строго в соответствии с политикой конфиденциальности Buycoin sp. z o. o. и соответствующими правилами. Пользователь обязуется уведомить Buycoin sp. z o. o. о каких либо изменениях личной информации, предоставленной при регистрации и верификации на сервисе Buycoin sp. z o. o.

Мониторинг и контроль транзакций

Мы регулярно устанавливаем и регулируем максимальный лимит ежедневных транзакций и направления валюты в соответствии с обстоятельствами безопасности и фактическими обстоятельствами транзакции; В обстоятельствах сосредоточения многократных транзакций какого-либо зарегистрированного Пользователя или превышения разумных пределов наша профессиональная команда оценит и примет решение, считать ли их подозрительными;

Мы оцениваем транзакцию как подозрительную посредством собственного решения; мы можем принимать такие ограничительные меры как приостановление данной транзакции, отказ в совершении данной транзакции и даже, если возможно, скорейшая реверсия данной транзакции, при этом мы информируем компетентные органы, но не уведомляем вас;

Согласно с политикой AML, Buycoin sp. z o. o. будет:

• осуществлять мониторинг всех транзакций. Buycoin sp. z o. o. оставляет за собой право обеспечивать передачу сообщений о подозрительном характере транзакций надлежащим правоохранительным органам;
• запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае осуществления им подозрительных транзакций;
• приостанавливать или прекращать выполнения заявок на покупку/продажу цифровых активов Пользователем, если у Buycoin sp. z o. o. есть разумное подозрение, что такой Пользователь участвует в незаконной деятельности.

Список запрещенных юрисдикций

Buycoin sp. z o. o. не принимает клиентов и не предоставляет услуги по продаже/покупке цифровых активов из следующих юрисдикций: Ангола, Алжир, Афганистан, Багамские острова, Бангладеш, Беларусь, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Камбоджа, Центральноафриканская Республика, Чад, Конго, Конакри, Берег Слоновой Кости, Крым (Украина), Куба, Донецк (Украина), Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Эквадор, Египет, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гайана, Исландия, Иран, Ирак, Гаити, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Ливия, Луганск (Украина), Мали, Монголия, Марокко, Мьянма, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Панама, Катар, Российская Федерация, Саудовская Аравия, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Соединенные Штаты Америки, Вануату, Венесуэла, Вьетнам, Йемен, Зимбабве.

Buycoin sp. z o. o. также не принимает клиентов со спорных территорий, поскольку они не предоставляют общепризнанных официальных документов, в том числе:

• Донецкая Народная Республика (ДНР) / Луганская Народная Республика (ЛНР), Приднестровская Молдавская Республика, Нагорно-Карабахская Республика, Республика Абхазия, Республика Сомалиленд, Республика Южная Осетия, Турецкая Республика Северного Кипра, Китайская Республика (Тайвань), Республика Косово, Сахарская Арабская Демократическая Республика, Республика Арцах.

Эти списки могут быть изменены.