01.10.2025
Правило «Travel Rule» — это международный стандарт, созданный для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в секторе виртуальных активов. Первоначально введенное Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в 2019 году, это правило распространяет существующие банковские правила на криптовалютный сектор.
Оно требует от поставщиков услуг виртуальных активов, таких как Buycoin.online, обмениваться информацией с другими VASP (CASP) при проведении транзакций с криптоактивами, превышающими определенную сумму.
Это повышает прозрачность транзакций с виртуальными активами.
Именно поэтому мы внедряем изменения, которые помогут нам соблюдать глобальные нормативные требования. Эти изменения являются позитивным шагом для компании и наших клиентов, поскольку они повышают прозрачность и минимизируют риск финансовых преступлений, таких как отмывание денег и финансирование терроризма.
Что для вас будет означать правило «Travel Rule»?
В процессах платформы не произойдет никаких значительных изменений, только несколько простых шагов для повышения прозрачности и безопасности.
Вывод криптовалюты
Когда вы выводите криптовалюту с биржи, которая следует правилу «Travel Rule», необходимо выполнить один простой дополнительный шаг для сбора необходимой информации, прежде чем ваша транзакция будет обработана. Обычно это происходит, когда сумма вывода превышает установленный порог. Как правило, вам будет предложено предоставить следующую информацию:
Полное официальное имя получателя: имя физического или юридического лица, которое получит криптовалюту. Если вы отправляете криптовалюту на свой собственный кошелек, это будет ваше имя.
Тип назначения, т. е. отправляете ли вы криптовалюту на частный кошелек или на другой биржевой счет. В зависимости от нормативных требований могут быть дополнительные поля. Например, для некоторых выводов может потребоваться указать страну получателя или справочную записку.
Вывод средств на другой биржевой счет
Если вы отправляете криптовалюту на счет другого лица или на свой собственный счет на другой бирже, вам необходимо ввести имя получателя точно так, как оно зарегистрировано на этой бирже. Вам будет предложено подтвердить, что получателем является биржа или платформа хранения, а не частный кошелек.
Вывод средств на личный кошелек (т. е. самостоятельно размещенный кошелек)
В рамках процесса проверки соответствия требованиям вам может быть предложено подтвердить право собственности на кошелек назначения. Система может запросить подтверждение вашего кошелька с помощью криптографической подписи или небольшой тестовой транзакции.
Если это относится к вам, просто следуйте инструкциям биржи. Подключите свой внешний кошелек, а затем подпишите уникальное сообщение или выполните тестовую транзакцию «Satoshi» в соответствии с инструкциями. Убедитесь, что адрес, который вы подтверждаете, соответствует адресу вывода средств, который вы собираетесь использовать. После подтверждения вашего кошелька вам, как правило, не нужно будет повторять этот процесс для будущих выводов на тот же адрес.
Вот и все!
Несколько простых шагов для заполнения формы Travel Rule на Buycoin.online
Сначала перейдите на главную страницу Buycoin.online и введите сумму, которую вы хотите обменять.
Если она превышает 1000 евро, система автоматически перенаправит вас на дополнительную форму Travel Rule для заполнения.
Затем система предложит вам выбрать тип вашего кошелька. Есть несколько вариантов:
1.1 Выберите «Я владею этим кошельком и полностью контролирую его», если он принадлежит вам.
1.2. Укажите, кому принадлежит кошелек: вам или третьей стороне. Выберите «Личный кошелек», если у вас нон-кастодиальный кошелек.
1.3 Если кошелек принадлежит кому-то другому, выберите второй вариант и введите его название вручную.
1.4 Если все верно, система перейдет к следующему шагу. Вот и все!
2.1 Если у вас кастодиальный кошелек, выберите второй вариант.
2.2 Выберите тип кошелька третьей стороны.
2.3 Если кошелек не указан в раскрывающемся меню, выберите «Другая компания» и введите ее название вручную.
Готово!
Заключение
Travel Rule — важный шаг для криптоиндустрии на пути к слиянию с традиционными финансами. Хотя он добавляет несколько дополнительных шагов для пользователей при переводе криптовалют, они необходимы для обеспечения прозрачности и безопасности. Всегда дважды проверяйте данные получателя при отправке криптовалюты.
Если у вас есть вопросы, обратитесь в нашу круглосуточную службу поддержки клиентов.